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技术客户-文华财经是期货公司客户端的供应商

李连杰晒年轻旧照

實際上,2018年9月,文華財經移動端軟件收費的問題就曾引發行業震動。公司當時通知,文華隨身行APP的交易模塊自2018年10月10日開始收費,投資者可預先激活錢包進行充值。進一步通知顯示,收費範圍包括通過隨身行APP委託的所有國內期貨、期權合約成交單,此項軟件服務收費由文華收取,與期貨公司無關。付費有充值卡扣費和包年兩個標準,充值卡扣費為0.2元/手,包年收費為720元/交易賬號/年,需指定一個交易賬號。

在期貨圈裡引起軒然大波的「期貨公司PK文華財經」事件有了新進展——文華終於讓步。

此次文華因穿透式監管合規問題與期貨公司發生的摩擦將這種對抗情緒顯性化。「究竟是共生關係還是寄生關係,到底是先有蛋還是先有雞?文華可能還是沒有搞清楚自己的定位,想要幾方都收費,這裏可能就會有問題。」一位資深期貨業人士感慨。

文華財經用這樣的兩段內容給公告做了開頭,有意為此前持續發酵的對峙情緒降溫,從態度上軟化。

「文華誠摯感謝監管機構、各期貨公司和廣大投資者多年來對公司的包容、體諒和支持,並鄭重承諾,我們將拿出一切努力,配合穿透式監管要求的落實。」

據了解,文華隨身行是國內期貨行業里被廣泛使用的移動端交易軟件,據稱使用人數超過400萬,因此其一舉一動牽扯麵很廣,在期貨圈也格外引人關注。

據證券時報記者了解,除文華隨身行APP被普遍使用外,期貨移動端軟件還有各家期貨公司基於澎博財經博易大師系統的軟件,以及各家期貨公司與恆生合作開發的定製化APP。

該公司同時表示,經過研發團隊努力,現已完成可以符合穿透式監管要求的中台系統解決方案。為儘快推進安裝部署工作,決定向各期貨公司免費提供中台系統的全套軟件產品和相關技術支持。

「文華最近幾年在收入方面的激進狼性可能和公司IPO失敗也有關係。」有接近文華的人士向記者表示。據其介紹,文華2018年的移動端收費讓公司嘗到了甜頭,「聽說這塊帶來的收入遠遠高於大家的想象。」

投資者意見大,期貨公司實際也有很多吐槽。「文華財經是期貨公司客戶端的供應商,以往資訊、風控、交易都是找期貨公司收取費用的,這次移動端收費,就有一個重複投入和收費的問題。而且以往文華財經和期貨公司收費方式也很奇葩,同樣軟件按照期貨公司分類評級來收費,評級越高的收費標準就越高,而不是按照期貨公司用戶數量來收費,價格這幾年也是水漲船高。」華南某期貨公司負責人稱。

昨日,文華財經發佈公告,除了向期貨公司和廣大投資者表達歉意外,公司還表示已完成符合穿透式監管要求的中台系統解決方案,並決定向各期貨公司免費提供中台系統的全套軟件產品和相關技術支持。同時,期貨公司在本地部署文華中台之前,文華財經可以提供過渡直連方案,保障基本交易功能,但投資者暫時無法使用條件單等功能。

「文華自成立以來,一直追求通過領先的技術手段給投資者帶來最佳的交易體驗。在發展過程中,由於我們片面追求產品與服務的創新而忽略了最新的監管趨勢,使得我們向市場提供符合監管要求產品的進度有所滯后;同時也因為我們的傲慢自大,傷害了與我們合作多年的期貨公司的感情,給廣大期貨投資者帶來了困擾,給社會造成了負面影響,對此我們向期貨公司、期貨投資者以及廣大公眾致以最誠摯的歉意。」

文華財經曾經還是一家擬IPO公司,公司早在2015年11月就報送了材料申請在創業板上市,2017年4月預披露更新,但在2018年4月終止審核。值得注意的是,作為一家軟件服務商,文華財經還通過香港中一期貨涉足外盤經紀業務,中一期貨的廣告經常會在文華財經軟件中彈出。

皮球踢回期貨公司?今年1月10日,中信期貨、永安期貨、華泰期貨、海通期貨、南華期貨、廣發期貨、招商期貨等一批國內頭部期貨公司紛紛發佈公告,宣布將於1月17日或1月20日起暫停文華財經的交易接入,近乎宣布文華財經「死刑」。

為了安撫移動端交易客戶,在期貨公司部署系統前,文華財經還提出了一個過渡方案。文華財經稱,考慮到期貨公司可能因種種特殊原因無法及時安裝部署中台系統,為最大程度保障客戶服務的連續性,公司參照同行業其他軟件的技術實現方式,推出過渡性的wh6直連版方案,並向期貨公司提交了上線申請。該方案期貨公司無需投入設備和網絡,也不發生其他費用。新版wh6軟件上線后,客戶指令直連期貨公司的網關,可保障基本交易功能不受影響,但投資者暫時無法使用條件單、損贏單、畫線下單等需要期貨公司中台系統支持的雲端交易功能。

期貨公司紛紛表示,由於文華客戶端軟件不符合證監會監管穿透式監管要求,將於1月17日或1月20日,暫停文華財經的交易接入。屆時,使用文華軟件的投資者,將無法進行交易登錄,無法使用查詢和交易等功能。

今年1月3日,廣州期貨、美爾雅期貨、西部期貨等多家期貨公司相繼發佈提示性公告。文華財經此前回應稱,公司已新出解決方案三,並且已經發到各個期貨公司,但因為穿透式監管的技術升級需要經濟投入,有的小期貨公司不想投入,拒絕升級而已。「僅僅個別不做升級的小期貨公司客戶,會受到影響。」文華財經的一句「小期貨公司」,在行業內引起諸多期貨公司的不滿。直到1月10日頭部期貨公司相繼發出最終通牒,事件終於爆發到了頂點。

做大收入的訴求文華財經主營業務是研發銷售期貨行情、交易軟件。公司官網稱自己是金融科技公司,由一個痴迷於技術,相信技術能改變生活的電腦工程師於1996年創立。文華的產品已經打入40家證券公司、146家期貨公司和1510家投資管理公司。

道歉+技術支持免費翻看文華財經發佈的公告,標題為「拿出一切努力,配合穿透式監管平穩落實」,一方面是誠懇道歉,另一方面公司在解決問題方面提出了最新方案。

這一費率看似不高,實際堪比期貨公司,對比業內當時的意見很大。「充值卡扣費0.2元/手,如果只是交易一些手續費比較低的品種,那文華這個收費標準已經快趕上期貨公司了,現在很多期貨公司手續費也就收到了交易所手續費的1.1倍左右,而且文華是按手數逐筆扣費,沒有交易所和期貨公司的平今優惠。」有業內人士稱。

2019年11月20日,上期所、大商所、鄭商所統一發佈《關於落實穿透式監管相關要求的通知》,要求期貨公司做好中繼代理軟件管理和認證工作,對於符合監管規定的中繼代理軟件,開通准入權限。

「雖然這次文華讓步了,但最終結果還很難說。2018年文華的收費事件讓很多期貨公司有了新想法,可以肯定的是,雙方的關係應該很難再回到從前那樣了。」 上述資深期貨業人士稱。

此前文華財經曾向期貨公司提出過本地部署服務器的方案,當時要求期貨公司同時承擔硬件和軟件費用,如今表態免費提供中台系統的全套軟件產品和相關技術支持,可以說是就之前方案做出了一定讓步。

資料顯示,中一期貨2011年在香港成立,2013年取得香港證監會期貨合約交易牌照,既是文華財經的客戶,也是其關聯公司。文華財經控股股東、實際控制人尚守哲持有中一期貨90%的股權,中一期貨另一名股東即曾任新加坡交易所交易總監的戴榮志(TEY Eng Chee)持股10%。文華財經預披露的IPO招股書顯示,中一期貨主營國際商品期貨和金融期貨經紀業務,文華財經為其提供軟件技術服務。中一期貨2014年時業務剛剛起步,當年營收-0.18萬港幣,虧損302萬港幣;2015年上半年營收增至22.14萬港幣,但仍虧損155.3萬港幣。不過,2016年該公司業績大幅提高,營業收入達到3860萬港幣,凈利潤1324萬港幣。

矛盾早已埋下伏筆「期貨公司和文華財經打架,最後最受傷的其實是客戶。很多客戶習慣使用文華,如果最後真的一刀切,只能被迫更換移動端交易軟件,剛開始用起來肯定會有不適應。」有期貨從業者說。

「這件事情已經發酵了幾個月,此前文華提出過三種解決方案,其中前兩種方案並不合規,第三種看似合規的方案需要期貨公司增加部署本地服務器,少則七八台,多的甚至要20多台,而且文華還要求期貨公司支付部署費用,顯然我們不能接受。況且這種看似合規的方案實際上也有違規的隱憂,因為文華現在向客戶有逐筆收費的業務,這就有截流客戶數據的問題。」華東地區一家期貨公司人士日前曾向記者表示。

業內人士表示,文華財經等於把皮球又踢回給了期貨公司。文華提出最新方案,表態「向各期貨公司免費提供中台系統的全套軟件產品和相關技術支持」,免去了軟件費用,雖然已有所讓步,但本地部署服務器的硬件費用顯然仍需期貨公司自行支付,期貨公司是否會接招還很難說。

文華財經移動端交易軟件的合規問題及其與期貨公司的對峙問題由來已久。有期貨公司高管向證券時報記者表示,本次事件背景是監管部門對期貨市場提出穿透式監管要求,要求期貨公司客戶交易直接接入期貨公司服務器,文華財經原有的中繼服務器模式不符合相關規定。

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